企業(yè)財務顧問業(yè)務不只是商業(yè)銀行中間業(yè)務框架中富有挑戰(zhàn)性的領域,，而且是商業(yè)銀行體現(xiàn)其實力和信譽的品牌和旗幟,，也是商業(yè)銀行迎接外來挑戰(zhàn)的有力工具。在歐美,，中間業(yè)務收入占總收入比例達到30%以上,，而我國銀行中間業(yè)務收入平均還不到10%,，差距還相當大。中間業(yè)務的興盛,，已經(jīng)對我國商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務產(chǎn)生了巨大沖擊,，而在中間業(yè)務中外資銀行又可能會憑借其運作的嫻熟和經(jīng)驗的豐富選擇財務顧問業(yè)務作為突破口,。面對國內(nèi)外銀行業(yè)激烈競爭的挑戰(zhàn),，國內(nèi)商業(yè)銀行要在鞏固傳統(tǒng)業(yè)務的基礎上,，以財務顧問業(yè)務為切入點，大力發(fā)展中間業(yè)務,，強化自身的競爭力,。財務顧問需要對收購人的相關情況進行盡職調(diào)查。徐匯區(qū)正規(guī)財務顧問平臺資質(zhì)

財務顧問的職業(yè)要求：金融,、財經(jīng)專業(yè)畢業(yè),，三年以上企業(yè)財務管理崗位工作經(jīng)驗，熟悉資產(chǎn)管理,，負債管理,，風險管理，擁有固定的企業(yè)融資渠道,，熟悉國家財經(jīng),、稅務、審計等經(jīng)濟法規(guī)及國家宏觀政策,，在企業(yè)融資,、成本控制、稅務及審計方面有實際運作能力,，對資金的預算,、監(jiān)控,、安全及調(diào)度具有一定的實踐經(jīng)驗,。財務顧問業(yè)務是指專業(yè)財務咨詢公司根據(jù)客戶的自身需求,，站在客戶的角度,，利用公司的產(chǎn)品和服務及其他社會資源,，為客戶的日常經(jīng)營管理,、財務管理和對外資本運作等經(jīng)濟活動進行財務策劃和方案設計等。根據(jù)雙方約定的財務顧問服務范圍和服務方式,，擔任企業(yè)的財務顧問并為企業(yè)直接提供日常咨詢服務和專項顧問服務的有償顧問金融服務,。浙江管理財務顧問專業(yè)服務財務顧問要熟悉國家財經(jīng)、稅務,、審計等經(jīng)濟法規(guī)及國家宏觀政策,。

財務顧問的具體操作方法：現(xiàn)金日記賬與現(xiàn)金收付款憑證核對,。收、付款憑證是登記現(xiàn)金日記賬的依據(jù),，賬目和憑證應該是完全一致的。但是,，在記賬過程中,，由于工作粗心等原因，往往會發(fā)生重記,、漏記、記錯方向或記錯數(shù)字等情況,。賬證核對要按照業(yè)務發(fā)生的先后順序一筆一筆地進行,。檢查的項目主要是：核對憑證編號,；復查記賬憑證與原始憑證,，看兩者是否完全相符；查對賬證金額與方向的一致性,；檢查如發(fā)現(xiàn)差錯,，要立即按規(guī)定方法更正,，確認賬證完全一致。

財務顧問要在出納人員在每天業(yè)務終了以后,，應自行清查賬款是否相符。首先結出當天現(xiàn)金日記賬的賬面余額,，再盤點庫存現(xiàn)金的實有數(shù)，看兩者是否完全相符,。在實際工作中,，凡是有當天來不及登記的現(xiàn)金收,、付款憑證的,，均應按“庫存現(xiàn)金實有數(shù)+未記賬的付款憑證金額－未記賬的收款憑證金額=現(xiàn)金日記賬賬存余額”的公式進行核對。反復核對仍不相符的,，即說明當日記賬或?qū)嶋H現(xiàn)金收,、付有誤,。在這種情況下,，出納人員一方面應向會計負責人報告,，另一方面應對當天辦理的收、付款業(yè)務逐筆回憶,，爭取盡快找出差錯的原因。財務顧問的職業(yè)要求：金融,、財經(jīng)專業(yè)畢業(yè),，三年以上企業(yè)財務管理崗位工作經(jīng)驗,。

財務顧問應當出具財務顧問報告,，并對以下事項進行說明和分析,，并逐項發(fā)表明確意見：（1）收購人編制的上市公司收購報告書或者要約收購報告書所披露的內(nèi)容是否真實,、準確、完整,；（2）本次收購的目的,；（3）收購人是否提供所有必備證明文件,，根據(jù)對收購人及其控股股東、實際控制人的實力,、從事的主要業(yè)務,、持續(xù)經(jīng)營狀況、財務狀況和誠信情況的核查,、說明收購人是否具備主體資格,，是否具備收購的經(jīng)濟實力，是否具備規(guī)范運作上市公司的管理能力,，是否需要承擔其他附加義務及是否具備履行相關義務的能力,，是否存在不良誠信記錄；（4）對收購人進行證券市場規(guī)范化運作輔導的情況,，其董事,、監(jiān)事和高級管理人員是否已經(jīng)熟悉有關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定,，充分了解應承擔的義務和責任,，督促其依法履行報告、公告和其他法定義務的情況,；（5）收購人的股權控制結構及其控股股東,、實際控制人支配收購人的方式；（6）收購人的收購資金來源及其合法性,，是否存在利用本次收購的股份向銀行等金融機構質(zhì)押取得融資的情形,；（7）涉及收購人以證券支付收購價款的，應當說明有關該證券發(fā)行人的信息披露是否真實,、準確、完整以及該證券交易的便捷性等情況,。財務顧問需要盡職調(diào)研,，撰寫甲方的股改可行性報告。徐匯區(qū)運營財務顧問行業(yè)

財務顧問為履行職責,，可以聘請其他專業(yè)機構協(xié)助其對收購人進行核查,。徐匯區(qū)正規(guī)財務顧問平臺資質(zhì)

財務顧問的工作主要包括以下方面：1、盡職調(diào)研,，撰寫甲方的股改可行性報告,；2、擬訂甲方股權結構及股份公司設立方案,；3,、擬訂甲方財務調(diào)整方案；4,、協(xié)助選擇審計,、評估,、律師等中介機構，完成符合要求的審計,、評估和法律方面報告,；5、協(xié)助選擇保薦人（輔導券商）,，提供上市前財務顧問服務,。如何選擇財務顧問？企業(yè)股改上市過程中選擇合適的財務顧問應具備的條件：1,、熟悉國內(nèi)外資本市場的特點,、上市規(guī)則與各環(huán)節(jié)的具體細節(jié)；2,、具備進行盡職調(diào)查的專業(yè)能力,，善于發(fā)掘企業(yè)的潛在優(yōu)勢，能夠提出符合國際國內(nèi)資本市場的基本要求的股改與上市整體方案,。3,、具有足夠的業(yè)務網(wǎng)絡和協(xié)作關系，可以根據(jù)企業(yè)的特點和要求選擇合適的中介機構－－－－保薦人,、承銷商,、律師、會計師等,；4,、提供長期的顧問服務而不光是眼前利益，為企業(yè)的長遠發(fā)展考慮,，與企業(yè)共同成長,，提供完整、系統(tǒng),、長期的戰(zhàn)略規(guī)劃以及相應的財務顧問服務,，并且能夠向企業(yè)提供與未來發(fā)展的分析和相應的單獨意見；5,、實際操作經(jīng)驗豐富,，能在企業(yè)股改上市過程中遇到各種困難時，為企業(yè)提供多種應對方案,。6,、業(yè)績良好，收費合理,，客戶有較好的口碑,。徐匯區(qū)正規(guī)財務顧問平臺資質(zhì)

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