財務顧問業(yè)務是指商業(yè)銀行依托自身在長期經營過程中形成的網絡,、資金,、信息,、人才和客戶群方面的優(yōu)勢,，為客戶提供策劃,、咨詢,、分析,、方案設計等服務并從中收取一定咨詢費的業(yè)務,。財務顧問的對象有兩大類：一類是資金籌集者,，包括國內外工商企業(yè)和各級部門，對工商企業(yè)而言,，主要是為其提供并購重組顧問,、風險管理顧問、項目融資顧問等,；對一些部門來說,，則主要涉及實施產業(yè)政策和區(qū)域經濟政策,，制定經濟發(fā)展戰(zhàn)略，就區(qū)域經濟和行業(yè)經濟的整合提出決策方案,，委托銀行進行公共工程的可行性分析,、籌資安排和資金運用，進行國有資產的估價,、出售和資產轉換等,。另一類是投資者，包括中小投資者或機構投資者,，主要內容是為投資者進行宏觀經濟分析,、行業(yè)分析、公司分析和市場分析,，為其提供投資項目策劃和投資方案等,。收購人未按照規(guī)定聘請財務顧問的，不得收購上市公司,。浙江管理財務顧問專業(yè)服務

財務相當于企業(yè)的血液,，一旦出問題，企業(yè)將面臨巨大損失甚至破產倒閉,。而財務顧問可以充當企業(yè)財務的醫(yī)生,，不但可以為其治病，還能使其更加健康發(fā)展,。財務顧問擔任的工作可以是：財務分析診斷,、投融資決策、項目評估,、財務決策,、財務創(chuàng)新、財務制度及資本運營等多方面工作,。財務顧問業(yè)務在商業(yè)銀行中的優(yōu)勢地位雖然已在一些銀行有所顯露,，但是仍然存在以下三個誤區(qū)需要我們避免：（一）避重就輕，怎樣才能為客戶提供好的財務顧問服務,，并不取決于不同機構競爭者在不同領域具有的資源優(yōu)勢,，而在于能否針對客戶的重點問題做客觀準確的診斷，并“對癥下藥”,。而實際中各種領域的財務顧問都不同程度地存在著避重就輕的問題。（二）大方案為“贏”方案,，咨詢機構存在的意義在于能夠為企業(yè)提供解決實際問題的合適方案,。而實際中不少咨詢單位喜歡搞“假、大,、空”,。（三）“說到”不必“做到”很多咨詢類機構重視營銷,，輕項目管理，一旦咨詢合同簽訂下來便放慢工作節(jié)奏,，不積極組織團隊完成項目,。這樣可能會令客戶不滿意，甚至砸掉自己的牌子,。所以咨詢機構有必要協(xié)助客戶實施方案,，有必要時可以指定專門人員協(xié)助項目實施。運營財務顧問經驗豐富企業(yè)財務顧問業(yè)務是商業(yè)銀行中間業(yè)務框架中富有挑戰(zhàn)性的領域,。

財務顧問的具體操作方法：現(xiàn)金日記賬與現(xiàn)金收付款憑證核對,。收、付款憑證是登記現(xiàn)金日記賬的依據,，賬目和憑證應該是完全一致的,。但是，在記賬過程中,，由于工作粗心等原因,，往往會發(fā)生重記、漏記,、記錯方向或記錯數字等情況,。賬證核對要按照業(yè)務發(fā)生的先后順序一筆一筆地進行。檢查的項目主要是：核對憑證編號,；復查記賬憑證與原始憑證,，看兩者是否完全相符；查對賬證金額與方向的一致性,；檢查如發(fā)現(xiàn)差錯,，要立即按規(guī)定方法更正，確認賬證完全一致,。

財務顧問的職責：根據《收購管理辦法》的規(guī)定,，財務顧問應當履行下列職責：（1）對收購人的相關情況進行盡職調查。（2）應收購人的要求向收購人提供專業(yè)服務,，仔細評估被收購公司的財務和經營狀況,，幫助收購人分析收購所涉及的法律、財務,、經營風險,，就收購方案所涉及的收購價格、收購方式,、支付安排等事項提出對策建議,，并指導收購人按照規(guī)定的內容與格式制作申報文件；（3）對收購人進行證券市場規(guī)范化運作的輔導,，使收購人的董事,、監(jiān)事和高級管理人員熟悉有關法律,、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，充分了解其應當承擔的義務和責任,，督促其依法履行報告,、公告和其他法定義。（4）對收購人是否符合本辦法的規(guī)定及申報文件內容的真實性,、準確性,、完整性進行充分核查和驗證，對收購事項客觀,、公正地發(fā)表專業(yè)意見,；（5）接受收購人委托，向中國證監(jiān)會報送申報材料,，根據中國證監(jiān)會的審核意見,，組織、協(xié)調收購人及其他專業(yè)機構予以答復,；（6）與收購人簽訂協(xié)議,，在收購完成后12個月內，持續(xù)督導收購人遵守法律,、行政法規(guī),、中國證監(jiān)會的規(guī)定、證券交易所規(guī)則,、上市公司章程,，依法行使股東權利，切實履行承諾或者相關約定,。企業(yè)財務顧問是商業(yè)銀行體現(xiàn)其實力和信譽的品牌和旗幟,，也是商業(yè)銀行迎接外來挑戰(zhàn)的有力工具。

財務顧問的職業(yè)要求：金融,、財經專業(yè)畢業(yè),，三年以上企業(yè)財務管理崗位工作經驗，熟悉資產管理,，負債管理,，風險管理，擁有固定的企業(yè)融資渠道,，熟悉國家財經,、稅務、審計等經濟法規(guī)及國家宏觀政策,，在企業(yè)融資,、成本控制、稅務及審計方面有實際運作能力，對資金的預算,、監(jiān)控、安全及調度具有一定的實踐經驗,。財務顧問業(yè)務是指專業(yè)財務咨詢公司根據客戶的自身需求,，站在客戶的角度，利用公司的產品和服務及其他社會資源,，為客戶的日常經營管理,、財務管理和對外資本運作等經濟活動進行財務策劃和方案設計等。根據雙方約定的財務顧問服務范圍和服務方式,，擔任企業(yè)的財務顧問并為企業(yè)直接提供日常咨詢服務和專項顧問服務的有償顧問金融服務,。財務顧問要熟悉國家財經、稅務,、審計等經濟法規(guī)及國家宏觀政策,。重慶財務顧問公司

財務顧問的職業(yè)要求：金融、財經專業(yè)畢業(yè),，三年以上企業(yè)財務管理崗位工作經驗,。浙江管理財務顧問專業(yè)服務

在持續(xù)督導期間，財務顧問應當結合上市公司披露的季度報告,、半年度報告和年度報告出具持續(xù)督導意見,，并在前述定期報告披露后的15日內向派出機構報告。在此期間,，財務顧問發(fā)現(xiàn)收購人在上市公司收購報告書中披露的信息與事實不符的,，應當督促收購人如實披露相關信息，并及時向中國證監(jiān)會,、派出機構,、證券交易所報告。財務顧問解除委托合同的,，應當及時向中國證監(jiān)會,、派出機構作出書面報告，說明無法繼續(xù)履行持續(xù)督導職責的理由,，并予公告,。浙江管理財務顧問專業(yè)服務

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